Nilai Aktiva Bersih Reksadana adalah nilai yang menggambarkan total kekayaan bersih Reksa Dana setiap harinya atau salah satu tolak ukur dalam memantau hasil dari suatu Reksa Dana. Nilai ini berubah-ubah setiap harinya (hari transaksi Senin – Jumat). Nilai ini dipengaruhi oleh transaksian pembelian dan penjualan Reksa Dana oleh para investor, harga pasar dari aset Reksa Dana dan perubahan dana kelolaan (Asset Under Management – AUM).
Tolak ukur atau perhitungan harga dari reksa dana tersebut nilai setiap hari akan dihitung oleh Bank Kustodian lalu diterbitkan (untuk reksa dana jenis terbuka) oleh Manajer Investasi (MI) serta dipublikasikan di berbagai media. Acuan harga tersebut dikenal dengan istilah NAB/UP (Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan) atau lebih sering disebut NAB saja. NAB ini berasal dari istilah dalam Bahasa Inggris, NAV (Net Asset Value).
Dikutip dari Bareksa.com Definisi NAB adalah jumlah dana yang dikelola oleh suatu reksa dana, yang sudah mencakup kas, deposito, saham dan obligasi. Adapun NAB/UP adalah harga suatu reksa dana. NAB/UP menjadi tolok ukur atau acuan perhitungan harga dari suatu reksa dana. Sebab apabila kita akan bertansaksi reksa dana baik beli maupun jual, kita perlu mengetahui berapa NAB suatu reksa dana untuk memperkirakan jumlah unit yang akan peroleh atau perkiraan keuntungan ketika menjual reksa dana.
NAB dihitung dengan menjumlahkan total aktiva bersih keseluruhan dana dalam reksa dana dibagi dengan jumlah total unit yang beredar. Pada hari pertama Penawaran Umum sebuah reksa dana, NAB/UP ditetapkan sebesar Rp1.000 -- ini sesuai regulasi yang berlaku. Selanjutnya, perhitungan NAB/UP berubah sesuai dengan pergerakan nilainya. Total aktiva bersih sendiri berasal dari nilai pasar setiap jenis aset investasi seperti saham, obligasi, surat berharga pasar uang, serta deposito; ditambah dividen saham dan kupon obligasi, kemudian dikurangi biaya operasional reksa dana seperti biaya MI, biaya Bank Kustodian, dan lain-lain. Karena inilah, maka ia disebut ‘Aktiva Bersih’, karena telah dikurangi sejumlah biaya-biaya tersebut. Harga NAB/UP juga bisa berubah ketika dana kelolaan atau Asset Under Management (AUM) ditingkatkan oleh MI.
Cara Perhitungan NAB/UPMisalnya Anda ingin berinvestasi sebesar Rp5 juta di sebuah reksa dana saham dengan NAB awal seharga Rp1.000 per Unit Penyertaan. Jumlah unit yang Anda miliki ditetapkan setelah dana Rp5 juta tersebut dikurangi fee (biaya) yang ditetapkan oleh Manajer Investasi bersangkutan, lalu dibagi dengan NAB awal. Misalkan, fee-nya 0,1 persen, jadi nilai investasi bersih Anda adalah Rp4.995.000 (setelah dikurangi fee). Jadi, Anda memiliki unit sebanyak Rp4.995.000 dibagi Rp1.000, yaitu 4.995 unit.
Sebulan kemudian, katakanlah NAB reksa dana Anda naik menjadi Rp1.180 per unit. Alhasil, dana investasi Anda telah bertumbuh 18 persen. Jika Anda ingin menjualnya di harga Rp1.180/UP, maka Anda akan mendapatkan dana sebesar harga tersebut dikalikan dengan jumlah Unit Penyertaan Anda, yakni 4.955, menjadi senilai Rp5,846,900. Akan tetapi, hasil tersebut masih harus dikurangi lagi dengan fee penjualan (jika diberlakukan), misalnya sebesar 0,1 persen. Dengan demikian, nilai bersih hasil penjualan reksa dana Anda adalah sekitar Rp5.841.053. (sumber dari Bareksa.com)
Jumlah Unit penyertaan reksa dana ini jumlahnya tetap apabila kita tidak melakukan penambahan atau pembelian reksa dana kembali (top up) dan bisa berkurang apabila kita melakukan penjualan (redemption) terhadap reksa dana. Sementara potensi keuntungan akan diperoleh berdasarkan pergerakan NAB reksa dana yang setiap hari berubah.
Total Kekayaan Bersih adalah Nilai pasar setiap jenis aset investasi (saham, obligasi, surat berharga pasar uang, serta deposito) + dividen saham + kupon obligasi – biaya operasional reksa dana (biaya MI, biaya Bank Kustodian, dan biaya lain-lain).
Sumber Referensi dari bareksa/Wikipedia/Finansialku.com
Selamat siang untuk semuanya, nama saya Steven Nesty Binti, saya ingin membagikan kesaksian hidup saya yang sebenarnya di sini di platform ini agar semua pencari pinjaman berhati-hati dengan pemberi pinjaman di internet
BalasHapusSetelah beberapa lama mencoba mendapatkan pinjaman dari lembaga keuangan, dan terus ditolak, saya memutuskan untuk mengajukan pinjaman online tetapi saya ditipu dan kehilangan Rp10,7 juta, untuk seorang pria di Afrika.
Saya menjadi sangat putus asa dalam mendapatkan pinjaman, sehingga saya berdiskusi dengan teman saya Bu Tieka Melawati (tiemelaw@gmail.com) yang kemudian memperkenalkan saya dengan Bu Deborah, Manajer Kantor Pinjaman AVANT, sehingga teman saya meminta saya untuk memproses pinjaman saya dengan Nyonya Deborah. Jadi saya menghubungi Bu Deborah melalui email: (avantloanson@gmail.com) dan juga di WhatsApp: +6281334785906
Saya mengajukan pinjaman Rp 380 juta dengan tingkat bunga 2%, sehingga pinjaman disetujui dengan mudah tanpa tekanan dan semua persiapan dilakukan dengan transfer kredit, karena tidak memerlukan jaminan dan jaminan untuk pengalihan pinjaman tersebut, Saya diberitahu untuk mendapatkan sertifikat perjanjian lisensi untuk mentransfer kredit saya dan dalam waktu kurang dari satu setengah jam, uang pinjaman saya dimasukkan ke rekening bank saya.
Saya pikir itu bercanda sampai saya menerima telepon dari bank saya bahwa rekening saya sudah dikreditkan Rp380 juta. Saya sangat senang akhirnya Tuhan menjawab doa-doa saya dan Dia telah memberikan keinginan hati saya.
Semoga Tuhan memberkati Bu Deborah untuk memberikan kehidupan yang adil bagi saya, maka dari itu saya berpesan kepada siapapun yang berminat mendapatkan pinjaman untuk menghubungi Bu Deborah melalui email:
(avantloanson@gmail.com)
Melalui WhatsApp:
+6281334785906 untuk pinjaman Anda
Akhirnya, saya ingin mengucapkan terima kasih kepada Anda semua karena telah meluangkan waktu untuk membaca kesaksian sejati hidup saya tentang kesuksesan saya dan saya berdoa kepada Tuhan untuk melakukan kehendak-Nya dalam hidup Anda. Anda dapat menghubungi saya untuk informasi lebih lanjut melalui email saya: (nestybintisteven@gmail.com) Salam